“先生，这是典型的刷单诈骗！”近日，浙商银行金华武义支行的工作人员在业务受理过程中精准识别并劝阻一起网贷刷流水电信网络诈骗案件，避免客户陷入诈骗陷阱，筑牢群众财产安全防线。
当日，客户徐先生因资金周转困难，在某网络平台申请贷款。平台以“流水不足”为由，要求徐先生提供个人银行账户接收所谓“贷款资金”，并引导其将资金取现后转回指定账户以“刷流水”。徐先生信以为真，按指引操作后前往该行办理现金取现业务。
在受理业务时，银行工作人员询问了解取现资金用途，结合徐先生“支付货款为由，但无法准确描述交易对手信息”的异常情况，初步判断其可能遭遇“网贷刷流水电信网络”诈骗。该行立即启动应急预案，一方面稳定住客户情绪，进一步了解业务详情；另一方面迅速联系县公安局反诈中心。经过银行和辖区派出所工作人员的耐心劝解，徐先生充分意识到自己差点陷入网贷刷流水电信网络诈骗案中，并听从劝阻将资金原路退回，表示将充分吸取本次教训，通过正规渠道申请贷款。
此次成功拦截，得益于该行日常反诈培训的强化和风险预警系统的精准识别。近年来，该行通过加强账户风险排查、优化可疑交易监测模型、联合公安机关开展反诈宣传等举措，持续提升金融风险防控能力。
1．警惕“无抵押、低息贷款”等网络贷款陷阱，凡要求“刷流水”“验资”的均为诈骗；
2．不向陌生账户转账或提供银行卡、验证码等敏感信息；
3．办理贷款应通过正规金融机构，切勿轻信非官方平台。
未来，浙商银行金华武义支行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，持续履行社会责任，筑牢金融安全防线，全力守护群众财产安全。
编辑：涂林楠
一审：李丹
二审：朱谢旻
三审：郑静静
